кьюар код для бизнеса
Как сделать QR код для ИП для приёма платежей на расчётный счёт
Индивидуальному предпринимателю с небольшим оборотом иногда нет смысла ставить полноценную кассу и организовывать приём платежей через кассу. Также вид бизнес может быть таким, что стационарную кассу ставить негде или нет смысла (удалённый бизнес с пересылкой товара). Тогда выходом может быть сделать такой QR код, который позволит принимать платежи на расчётный счёт ИП.
Среди таких кодов есть два варианта:
1) QR код для эквайринга или для системы быстрых платежей. Данный способ обычно требует обращения в банк, где ИП выдают специальный QR код. Но это зачастую сопряжено с подписанием договора, комиссии с каждого перечисления (от 1.5% с ИП) и дополнительными услугами банка. Данный способ мы не будем рассматривать в рамках этой статьи.
2) QR код для переводов через Сбербанк-Онлайн и другие мобильные банки (Тинькофф, ВТБ онлайн, Альфа и т.п.). Данный QR код можно создать самостоятельно, без обращения в банк.
Если Вам необходимо подготовить QR код для оплаты разового платежа, то это можно сделать в бесплатном сервисе по ссылке. Если Вы будите регулярно принимать переводы на расчётный счёт ИП, то более удобным будет создание личного кабинета с зафиксированными реквизитами ИП. Это можно сделать по ссылке. Также это позволит создать универсальный QR код с реквизитами ИП, без данных о плательщике. Данные о плательщике можно будет или оставить пустыми тогда после сканирования QR кода реквизиты ИП будут автоматически заполнены, а данные о плательщике нужно будет ввести вручную: ФИО, назначение, сумму. Или сразу заполнить, тогда они будут в QR коде и при оплате нужно будет всего лишь отсканировать QR в мобильном банке (Сбербанк-Онлайн, Тинькофф, ВТБ, юMoney, Альфа и т.д,) и подтвердить платёж.
Разберём более подробно второй способ создания QR для переводов на расчётный счёт ИП. Он может быть полезен, когда есть расчётный счёт ИП и удобно принимать платежи на него, без установки кассы и доп.оборудования. Комиссия при таком способе приёма взимается во время платежа с физ.лица – 1% от суммы. Денежные средства зачисляются на расчётный счёт на следующий рабочий день.
Примечание:
Зачастую к расчётному счёту выдают бизнес карту и зачисление на счёт означает, что денежные средства становятся доступные на карте.
Пошаговая инструкция для получения QR кода для ИП
1) Создаём личный кабинет для сервиса формирования счётов с QR кодами для оплаты. По ссылке
2) Вводим Имя, почту на которую будет направлена ссылка доступа, получателя платежа (наименование ИП), ИНН индивидуального предпринимателя, КПП можно оставить пустым, БИК, расчётный счёт ИП. Нажимает кнопку «Создать личный кабинет». 
3) Переходим в личный кабинет. Здесь уже можно по нажатия на кнопку «Создать квитанцию» или кнопку «QR для оплаты» 
Вот пример квитанции ИП, которую можно получить в данном сервисе.
Часто при создании ИП нужно сделать QR код со ссылкой на сайт или QR код с контактной информацией. Но делать обычный QR не хочется. Есть ряд сервисов, которые позволяют сделать бесплатно QR код с логотипом или загрузить в него целую картинку и настроить дизайн.
См. также
QR код для подключения к WiFi сети с дизайном и логотипом
QR код с url ссылкой на сайт (можно сделать с логотипом и дизайном)
QR код с номером телефона (можно сделать красивый дизайн)
QR код с произвольным текстом (для любой информации. Также доступно загрузка логотипов и картинок)
А Вы пробовали создавать QR код для переводов на расчётный счёт ИП? Задавайте ваши вопросы ниже в комментариях.
Кьюар код для бизнеса
Дешевле, чем обычный эквайринг
Комиссия зависит от вида деятельности компании — 0,4 или 0,7%
Деньги на счете мгновенно
Зачисление на счет сразу после покупки, а не на следующий день
Чтобы принять платеж, достаточно показать наклейку или экран телефона с
Удобно для покупателей
Для оплаты по нужен только смартфон
Не надо брать с собой карты
Можно оплачивать крупные покупки
Сумма одного перевода по — до 600 000 ₽
Работает не только с Тинькофф
Покупатель может оплатить покупку с помощью приложения любого банка, подключенного к Системе быстрых платежей
Подходит для офлайн- и
Для обычного магазина
Пришлем наклейку с почтой для приема оплаты у кассы
Установим на платежную страницу сайта
Идеально для любых торговых точек
Кафе, продукты, одежда и другие
Булочные, пекарни, кондитерские, кафе, рестораны
Цветочные, фруктовые, овощные лавки
8 800 755-75-49
Для звонков по России
Суммарную выгоду до 500 000₽ можно получить в виде скидок и предложений на услуги партнеров банка. Подробные условия предоставления скидок и предложений от партнеров
Плюсы и минусы оплаты по QR-коду для бизнеса и покупателей
Клетчатый узор, а не шотландка,
Черно-белый, а не штрих-код?
Правильный ответ — QR-код. В период самоизоляции без них нельзя было покинуть квартиру. Сейчас их можно встретить в каждом кассовом чеке и практически на любом товаре. Помимо этого QR-коды уже используются в межбанковской системе быстрых платежей (СБП). Мы решили провести исследование и узнать, какие плюсы и минусы имеет система оплаты с помощью QR-кодов для предпринимателей и их клиентов.
Технология оплаты и приема платежей по QR-коду
С помощью определенного сочетания белых и черных квадратиков можно оплатить квартплату, а также купить товар магазине или услугу на сайте. Это магическое превращение называют новым эквайрингом или «Плати QR».
Предприниматель заключает договор с банком, который предлагает услугу: внесение выручки на счет по средствам СБП через QR-код. На следующем этапе продавец решает один или несколько видов QR-кодов ему использовать.
Чтобы ещё более облегчить и упростить жизнь и будни клиента, можно воспользоваться вторым способом предоставления QR-кода для оплаты. Кассир или курьер могут создать динамический код для каждой покупки, тогда клиенту не придется вручную вводить сумму, а только сканировать выданный на месте покупке код.
Откройте счет в Ак Барс Банке и начните работать с новым способом оплаты прямо сейчас. Быстрое получение реквизитов — через пять минут после отправки заявки вы уже сможете принимать оплату на счет. Бизнес карта с бесплатным обслуживанием на полгода и % на остаток по счету — это еще не все бонусы, которые вы получите.
Про QR-код в цифрах и процентах
Согласно данным РБК, по итогам четвертого квартала 2020 года доля операций по картам в общем обороте достигла 55,9%. А значит уже половина клиентов доверяет безналичным и электронным способам оплаты. На вопрос, готовы ли предприниматели и кредитные организации работать по QR-кодам, отвечает еще одна статистика от РБК. На конец 2020 года к сервису СБП были подключены 22 банка и более 44,5 тыс. торговых компаний. Это мягко говоря, очень скромный старт.
Опросы Национального агентства финансовых исследований выглядят многообещающе: «Большинство россиян — 84% — планируют оплачивать покупки по QR-кодам, хотя в своей массе считают эту технологию менее удобной, чем все другие способы оплаты».
Вместе с тем ЦБ РФ уже обязал все системно значимые банки подключиться к СБП до 1 октября 2021 года. Тянуть до последнего никто не стал и выполнили поручение досрочно. Дальше — больше, все банки, желающие работать по универсальной лицензии, обязаны включиться в работу с СБП до 1 апреля 2022 г..
Преимущества и недостатки оплаты по QR-кодам
Начнем перечислять плюсы и минусы оплаты для клиентов. Потому как бизнес должен идти навстречу покупателю, и делать все возможное, чтобы покупали чаще и больше.
Минусы для покупателя
Теперь давайте найдем плюсы. Посмотрим, смогут ли они перекрыть перечисленные недостатки.
Плюсы для покупателя
Исходя из перечисленных факторов, сложно определить — QR-код это плохо или хорошо для оплачивающей стороны. Скорее всего старшему поколению будет сложнее при проведении таких платежей, а вот подростки, молодежь откликнутся с удовольствием.
Принимайте платежи от покупателей с помощью смартфона и технологии SoftPOS: по банковским картам, с помощью Apple Pay, Google Pay и других приложений, через СБП по QR-коду.
Как же обстоят дела у предпринимателей?
Минусы для предпринимателя
Плюсы для предпринимателя
СБП это дополнительный и модный способ оплаты, который активно рекламирует и поддерживает государство. К тому же он будет одним из конкурентных преимуществ, отличающих вас от остальных.
Если вам ближе классический способ оплаты — по картам, то в Ак Барс Банке у найдется индивидуальное решение для вас. Средства зачисляются день в день, а информационная и техническая поддержка работает круглосуточно.
Ответы на самые частые вопросы про QR-код и систему быстрых платежей: ликбез для предпринимателей
Все уже что-то слышали о системе быстрых платежей и QR-кодах, но как все это работает, как подключиться, что новый вид расчетов даст бизнесу разобрались не все. Мы понимаем — новое всегда немного пугает и настораживает, поэтому сегодня ответим на самые горячие вопросы простым и понятным языком.
СБП была доступна и ранее, но ею пользовались только при переводах между физлицами. В конце 2019 года Центробанк позволил проводить расчеты также между физическими и юридическими лицами. Так что получать оплату за товары или услуги теперь можно намного быстрее и проще.
Сделать перевод можно не только через приложение банка по номеру телефона (да и подходит такой способ не всем), но и по QR-кодам. Причем этот вариант одинаково доступен и тем, кто торгует онлайн, и для офлайновых продавцов.
Итак, что же больше всего волнует предпринимателей.
Комиссия
Банковские комиссии постоянно растут, требования к расчетам ужесточаются. На онлайн-кассы предстоит переходить в следующем году всем, кроме самозанятых. К тому же приходится бороться с возросшей конкуренцией. Самое время искать способы экономии.
Для этого отлично подходят платежи через СБП, причем комиссия будет зависеть от того, за какие услуги или товары с вами рассчитываются :
Если сравнивать с комиссиями по эквайрингу ( стоимость оборудования и его обслуживания), то выгода становится очевидной.
Принимать платежи с низкими комиссиями можно при помощи МоегоСклада и Тинькофф Оплаты.
Как подключиться к быстрым платежам
Для начала убедитесь, что банк, в котором открыт ваш расчетный счет, подключен к СБП. Если счета нет, его необходимо открыть.
Если уже используете сервис МойСклад, для настройки оплаты через систему быстрых платежей вам понадобится счет в Тинькофф банке.
Теперь нужно настроить для приема платежей ваши торговые точки.
Как настроить платежи в сервисе МойСклад
Счет открыт и к системе вы подключились. Теперь остается провести интеграцию с сервисом. Для этого:
Чтобы вам было проще пройти все шаги по подключению, мы подготовили подробную инструкцию.
Как происходит оплата по QR-коду
Процесс немного отличается при оплате через розничную оффлайн-точку и в интернете.
Обратите внимание! Если банк не подключен к системе быстрых платежей перевод может идти гораздо дольше (от нескольких дней до недели), поэтому бессмысленно подключать оплату по QR-коду без СБП.
Оплата в интернете
В интернет-магазине система сама генерирует код для оплаты. Покупатель также сканирует код и переводит деньги.
При оплате с мобильного устройства достаточно выбрать вид оплаты через СБП.
Какие бывают QR-коды
Есть два типа кодов — статический и динамический.
Подходит для небольших объектов торговли и услуг: магазина, парикмахерской, фитнес-клуба, платной парковки. Распечатанный код можно прикрепить рядом с кассой.
Формируется для каждой оплаты. Удобен для среднего бизнеса, интернет-магазинов.
Чем оплата по QR-коду отличается от эквайринга, кроме технологии
Можно выделить несколько ключевых отличий:
Есть ли ограничения для использования QR-кодов при оплате
Не все банки охотно подключают СБП, поэтому использовать платежи по QR (и не ждать при этом неделю поступления средств на счет) стоит только если ваш банк подключился к системе.
В 2021 году все лидеры банковского сектора будут обязаны подключиться к СБП, их обязывает это сделать ЦБ и проблем с приемом платежей уже не будет.
Не стоит забывать и покупателях:
Ограничены ли расчеты по QR-коду
Сейчас лимит на совершение транзакции составляет — 600 т.р. В следующем году ЦБ собирается увеличить предельный размер перевода.
Платит ли комиссию покупатель
В общем случае — нет, например, в Тинькофф банке комиссия за переводы платежей через СБП по QR-коду отсутствует. Но комиссию могут удержать, если оплата совершается с кредитного счета или карты.
Что в итоге
Полность заменить другие виды расчетов платежи с помощью СБП и QR-кодов пока не может. Скорее, это альтернативный способ оплаты. Но для экономии денег и привлечения покупателей новый вид расчетов ввести стоит.
Если хотите посмотреть на практике, как создавать продажи, редактировать заказы и выставлять оплату по QR-коду, предлагаем бесплатно получить запись вебинара по QR.
Вести учет торговых операций, складской учет, обрабатывать заказы клиентов и подключить расчеты безналом по QR-коду можно в сервисе МойСклад.
«Плати QR» — новый эквайринг
Графический код и немного банковской магии — рассказываем о новом способе принимать безналичную оплату от клиентов без терминала.
Что такое «Плати QR»
Это новый вид эквайринга — оплата по куар-коду в банковском приложении. Куар-коды вы наверняка не раз видели: двухмерные штрихкоды, которые можно считать с помощью камеры смартфона.
Чем «Плати QR» отличается от привычного эквайринга:
Оплата через приложение «Плати QR» надёжнее переводов на карту продавца, потому что исключает риск ошибки и удобнее для клиента. А чем проще покупателю приобрести товар, тем больше вероятность, что он вообще это сделает.
Кому подходит сервис
«Плати QR» подходит любому бизнесу благодаря разнообразию решений для онлайн- и офлайн-оплат. Но особенно полезен:
Как работает «Плати QR» от Сбербанка
Вы заключаете договор с банком и получаете индивидуальный куар-код: один или несколько — для каждой точки или курьера.
Принимать оплату по QR можно на следующий день после подключения. Есть четыре способа делать это с помощью сервиса:
После покупки клиент увидит уведомление о том, что платёж прошёл успешно, в своём приложении, а продавец или курьер — в Сбербанк Бизнес Онлайн. Вы можете дать ограниченный доступ к аккаунту сразу нескольким кассирам и курьерам по специальному логину и паролю и не беспокоиться о безопасности: персонал будет видеть только операции по «Плати QR».
При оплате с помощью «Плати QR» покупатели получают бонусы СПАСИБО.
Узнать больше о сервисе и подключить его можно в разделе «Плати QR».