ПИН-код (PIN code) банковской карты
Как узнать ПИН-код карты?
Он выдаётся клиенту одновременно с выдачей изготовленной банковской карты (кредитной или дебетовой) в запечатанном и затемнённом изнутри конверте. На таком конверте указывается фамилия и имя держателя карты. Некоторые банки на конверте проставляют ещё и номер банковского счета, к которому привязана карта, другие банки информацию о номере карточного счета размещают вместе с ПИН-кодом в конверте, что более безопасно.
Персональный идентификационный номер (ПИН-код), является секретным кодом карты, и его должен знать только держатель карты и хранить его в недоступном для посторонних лиц месте. Ни в коем случае информацию с кодом нельзя хранить вмести с самой картой, нельзя сообщать код третьим лицам, в том числе родственникам, знакомым. Его нельзя набирать в присутствии посторонних лиц и сообщать при покупках через Интернет, так как для таких трансакций он не требуется.
И тем более нельзя сообщать код консультантам и другим сотрудникам банка. Нельзя позволять лицам, консультирующим вас в момент совершения первой операции через банкомат с использованием банковской карты, открывать за вас пакет с ПИН-кодом и вводить его за вас в банкомате или терминале. Как бы неприятно такое предупреждение не звучало, к нему стоит прислушаться, так как в последнее время участились случаи, когда после общения с консультантом и оказания им несанкционированной банком «помощи» по активизации карты или набору кода, со счета доверчивого клиента исчезают средства (и в основном у пенсионеров).
Можно ли восстановить ПИН-код карты через банк, если вы его забыли, а конверт с данными потеряли?
Какие действия можно предпринять, чтобы вспомнить ПИН-код и избежать перевыпуск?
В течение суток Вы можете три раза неверно ввести ПИН-код. После третьей попытки неверно набранного ПИН-кода карта не будет обслуживаться на устройствах с вводом ПИН-кода, при этом операции, не требующие ввода ПИН-кода, могут совершаться.
Обслуживание на устройствах с вводом ПИН-кода будет возобновлено не позднее, чем через два рабочих дня со дня ошибочного ввода ПИН-кода.
Для чего ПИН-код применяется?
Он применяется с целью недопущения несанкционированного доступа к карточному счёту клиента.
Отдельные банки практикуют высылку потенциальному заёмщику кредитной карты и ПИН-кода через почту в двух простых конвертах. В одном – ПИН-код, в другом кредитная карточка. При таком методе передачи, риск мошенничества в виде снятия средств ещё до получения клиентом кредитной карты и ПИН-кода очень велик. При выборе банка, для оформления кредитной карты, такой немаловажный нюанс допускать не стоит.
Новая технология получения ПИН-кодов
Развитие технологий не стоит на месте и сегодня Банки начинают вводить новую технологию выпуска платежных карт без ПИН-конвертов. Клиентам предлагается самостоятельно создать удобный для них ПИН-код или воспользоваться автоматической системой его генерации.
Как создаётся ПИН-код? После получения новой карты, держателю карты необходимо позвонить на круглосуточную горячую линию Банка и следуя подсказкам автоответчика его создать.
Комментарии и отзывы отсутствуют. Комментировать!
Всё, что вы хотели знать ПИН-коде
Каждый владелец пластиковой карты знает, что такое ПИН-код (PIN). О том, как правильно с ним обращаться, напротив, известно не всем. В статье расскажем, как придумать, запомнить, спрятать, поменять ПИН-код и что делать при его утере.
Как придумать ПИН-код
PIN-код (англ. Personal Identification Number – персональный идентификационный номер) – это средство авторизации, то есть подтверждения того, что операцию по карте выполняет именно её владелец. Прежде всего он должен быть надёжным, чтобы никто из посторонних не смог его легко «раскусить». Поэтому варианты типа 1111, 1234, 9876 и тому подобные тривиальные комбинации следует сразу исключить. Не рекомендуется использовать и год своего рождения.
Правильный код выглядит так, что с первого взгляда не вызывает никаких ассоциаций.
Придумывая его, следует руководствоваться правилом: лучше забыть ПИН-код, чем позволить злоумышленнику его разгадать. Напоминаем, что при вводе три раза подряд неверного PIN карта блокируется.
Как запомнить PIN
Как известно, банки рекомендуют клиентам запоминать ПИН-код, а не записывать его на бумажке и тем более держать такую запись вместе с пластиком. Чтобы не забыть PIN, стоит использовать ассоциативный ряд.
Можно, например, трансформировать каждую цифру кода в первую букву названия, а полученную аббревиатуру – в слово. Тогда, к примеру, комбинация 5943 превратится в ПДЧТ (от Пять-Девять-Четыре-Три) и будет означать слово «подточить». Восстановить ПИН-код из этого слова будет несложно, только следует «развести» 2 (Два) и 9 (Девять), например, обозначая двойку, как А (двА).
Другой вариант – связать цифры с годом или годами каких-либо событий.
Например, 3945 – начало и окончание второй мировой войны. Ещё один способ – визуальный, он подходит тем, у кого развита зрительная память, и основывается на запоминании последовательности нажатий кнопок на клавиатуре банкомата или терминала.
Если же придумать ассоциативный ряд не получается, можно записать PIN на бумажке и даже положить её рядом с пластиком, но только в зашифрованном виде. Зашифровать ПИН-код просто: достаточно провести с ним какую-либо арифметическую операцию, например, отнять 2222 или год своего рождения.
Как спрятать ПИН-код
ПИН-код должен быть известен только держателю карты, поэтому его нужно прятать от посторонних лиц. Это относится к дебетовым и кредитным картам, но для последних это особенно актуально, поскольку попадание кода в руки злоумышленников грозит потерей заёмных средств.
Осторожничать следует в любых публичных местах (отделениях банка, магазинах) при проведении операций с использованием пластика.
Если вы держатель, к примеру, дебетовой карты Сбербанка и пришли к банкомату выполнить какую-то операцию, то нужно закрыть телом или рукой клавиатуру от посторонних любопытствующих взглядов. Кроме того, не лишним будет присмотреться к банкомату, возможно, вы обнаружите нечто, что может оказаться устройством для скимминга.
Если вас просят на каком-то сайте, в электронном письме или СМС, якобы от имени банка, сообщить ПИН-код для каких-то целей, это однозначно попытка мошенничества. Финучреждения никогда не запрашивают у своих клиентов такие сведения.
Как поменять PIN-код
Смена ПИН-кода – одна из штатных функций многих банкоматов и платёжных терминалов. Для смены PIN нужно перейти по меню банкомата, терминала в соответствующий раздел и ввести новую комбинацию из 4-х цифр. Многие банки внедряют такую опцию и в функционал интернет-банка. Можно сделать это и традиционным образом, через операциониста. В процессе этой операции сотрудник предложит ввести новый PIN через POS-терминал.
Что делать при утере ПИН-кода
Если вы забыли ПИН-код, то, возможно, придётся перевыпускать карту. Поскольку PIN известен только держателю и не содержится в информационной системе финучреждения, банк не сможет его восстановить. Но в некоторых кредитных организациях есть возможность обойтись без перевыпуска. Например, клиент Альфа-Банка может обратиться в телефонный центр и сформировать новый ПИН-код самостоятельно через голосовое меню.
Заключение
Теперь вы знаете, как обращаться с ПИН-кодом в той или иной ситуации. При его использовании следует проявлять осмотрительность, а при утере ни в коем случае не впадать в панику и действовать по описанным в статье алгоритмам.
Что такое ПИН: информация о PIN-коде банковской карты
Пользуясь банковской карточкой, клиенты финансовых организаций желают не только быстро совершать покупки и иные платежи, но и хранить свои средства под надежной защитой. Одним из вариантов последней является идентификационный код, используемый при совершении приходно-расходных операции по карточке пользователя, — ПИН-код. Будущим владельцам, до оформления кредитки, рекомендуется ознакомиться, что такое ПИН, чтобы максимально защитить платежное средство от доступа третьих лиц.
PIN-code: что это, зачем он используется?
ПИН-код представляет собой комбинацию из четырех и более цифр, которую владелец карточки набирает при каждом использовании платежного средства (за исключением оплаты в интернет-магазинах). В 99 % банков России банковские пластики защищены ПИН-кодами из четырех цифр.
ПИН-код клиент набирает самостоятельно, используя клавиатуру банкоматов и терминалов или сенсорный экран. Как правило, цифры вводятся сразу после того, как владелец вставил карточку в банкомат, а также для подтверждения операции (в некоторых случаях).
Например, при запросе баланса с последующим снятием наличных в банкомате крупнейшей финансовой организации в РФ клиент должен ввести PIN 2 раза:
Как узнать ПИН?
При оформлении карточки существует 2 варианта, как узнать PIN-code:
Можно ли сменить комбинацию цифр?
Если при получении кредитки клиент понял, что такой ПИН его не устраивает, он может его сменить. Информация обновляется в течение 24 часов. Старый код перестает действовать сразу после активации нового.
В некоторых банка услуга является бесплатной (например, в Сбербанке), в других компаниях за новый ПИН взимается комиссия. Замену в одних банках можно произвести в интернете («Тинькофф»), а другие организации предлагают придумать новый код, используя терминалы.
Замена ПИНа (на примере Сбербанка и «Тинькофф»)
Как сменить ПИН-код в Сбербанке (возможно только в банкомате или терминале):
Чек является доказательством, что такой ПИН успешно привязан к карточке, а старый заблокирован.
В банке «Тинькофф» клиент может поменять информацию через интернет:
Зачем изменять код банковской карты?
Так как PIN используется для безопасности платежного средства, при попытке захвата данных (или средств) мошенниками рекомендуется сменить информацию. Замена обязательна при:
Также клиент может сменить ПИН, если его просто не устроила выданная банком комбинация.
Операция по замене кода выполняется только при желании самого пользователя. Банк не может сменить ПИН в одностороннем порядке.
В каких случаях ПИН-код карточки изменить невозможно?
Не все банки, как «Тинькофф», предоставляют пользователям возможность сменить ПИН даже в случае его утери. В некоторых организациях потеря кода обязывает владельцев платежных средств оформлять замену кредитки.
Например, в случае утраты ПИНа владельцы карт Сбербанка могут только перевыпустить кредитки. Иного варианта восстановить информацию нет. Перевыпуск по утрате ПИНа является платной услугой — комиссия взимается в размере 30 или 150 рублей, в зависимости от типа карточки.
После перевыпуска клиенту в течение 14 дней приходит новая карточка с новым ПИН-конвертом. Если комплект не пришел, при активации новой кредитки владелец набирает новый код самостоятельно в POS-терминале.
Если карточку меняют по истечении срока действия пластика, то есть производится плановый перевыпуск, PIN-code платежного средства остается прежним. Замена карточных продуктов происходит в офисах по месту ведения счета.
Если пластиковый носитель была оформлен в интернете с последующей доставкой курьером, по истечении срока действия замена происходит тем же способом.
Рекомендации по смене и использованию ПИНа
Каждый владелец банковской карточки в курсе, что такое ПИН. Но не все умеют правильно использовать возможности кода.
Чтобы упростить использование нескольких кредиток, пользователи карточек могут установить одинаковую комбинацию цифр по всем счетам. Это избавляет от необходимости помнить все ПИНы и носить с собой конверты с данными.
Но при смене информации следует избегать следующих комбинаций и данных:
Если клиент использовал такие пароли при оформлении карточки, шансов, что такой ПИН может быть угадан мошенниками, значительно больше, чем при наборе менее распространенной информации.
ПИН-код в бесконтактных карточках
В некоторых платежных картах даже при оплате в терминалах запрос кода не является обязательным. Это бесконтактные карты, которые позволяют совершать покупки «в одно касание» без ввода ПИН-кода.
Безопасность в таких карточках обеспечена мощным чипом на лицевой стороне пластика и ограничением на оплату: совершить покупку без ввода PIN клиенты могут только на сумму до 1000 рублей.
Что такое ПИН-код?
История происхождения ПИН-кода
PIN-код возник с введением банкомата. В Лондоне, в одном из отделений банка Barclays, 27 июня 1967 года, был установлен первый банкомат создателем которого являлся шотландец Джон Эдриан Шепард-Баррон.
Для того чтобы получить денежные средства в банкомате, требовалось заранее приобрести чек и вложить его в специально-предусмотренный слот машины. Каждый чек содержал на себе слаборадиоактивные метки выполненные с помощью изотопа С14, что считалось безопасным для клиентов.
У каждого обладателя такого чека был четырехзначный код (аналог современного ПИН-кода), который необходимо было вводить на устройстве и тем самым он служил для подтверждения личности человека.
Несмотря на то что Джон Эдриан Шепард–Баррон создал первое в мире устройство способное выдавать деньги в автоматическом режиме, он ничего не заработал на своем революционном открытиию Его изобретение не было запантентованым, т.к. он считал, что это откроет публике (среди которой присутствуют и злоумышленники) банковские секреты.
Что такое ПИН-код (PIN)?
Где и для чего используется ПИН?
Существует много способов реализации пин кода, но наиболее распространенным является их привязка к конкретному физическому ресурсу, например, к компьютеру, банковской карте, телефону или аккаунту. В современном мире PIN применяется:
При использовании банковских карт (кредитных или дебетовых), что позволяет:
В мобильных телефонах и приложениях, что дает возможность:
В SIM-картах, на которые возлагаются функции:
При использовании двухфакторной аутентификации:
В системе контроля и управления доступом (СКУД), что осуществляет:
В игровой индустрии, а так же на форумах, блогах, социальных сетях и веб-сайтах, позволяя пользователям:
У некоторых людей возникают вопрос, что делать если забыт ПИН код карты, как восставовить PIN при утере или при блокировке SIM-карты, как разблокировать телефон если персональный идентификационный код не удается вспомнить и, как его снять? А некоторых просто интересуют ПИН-коды варфейс. Давайте рассмотрим некоторые из этих вопросов подробнее.
Где взять банковский ПИН?
Раньше система была устроена таким образом, что при выпуске банковской карты человеку предоставляли конверт, где был напечатан случайно сгенерированный персональный идентификационный номер, который давал возможность пользоваться картой и совершать необходимые операции.
Сейчас не имеет значения в каком банке Вы обслуживаетесь: ВТБ24, Сбербанк, ПриватБанк, Альфа-банк, Тинькофф, ЮниКредит и т.д. С развитием мобильных технологий предыдущая процедура получения ПИН-кода «канула в Лету» (не у всех, но в большинстве случае). Теперь при оформлении новой банковской карты дебетовой или кредитной, Platinum, Gold или самой обыкновенной для выплат, четырехзначный идентификационный номер (PIN), который также генерируется случайным образом, присылается на мобильный номер клиента, в виде SMS-сообщения или Push-уведомления в интернет-банке.
Если забыл ПИН-код что делать?
В целом, для того чтобы восстановить ПИН, в случае, если забыли или потеряли его необходимо:
Как изменить ПИН-код самостоятельно?
Бывают такие ситуации, когда необходимо изменить персональный идентификационный номер, например, когда он стал известен другому человеку или если Ваш случайно-сгенирированный код оказался небезопасным. В этом случае можно воспользоваться:
Небольшой видеоролик, который в общих чертах показывает, все вышеописанное по банковской системе:
ПИН для телефона, смартфона и планшета
Стандартный набор для безопасности мобильного устройства: графический ключ, PIN-код, пароль, фейсконтроль. Ранее в блоге уже был обзор на тему: «Графический ключ или ПИН, что лучше выбрать?» и в то же время сейчас эти методы теряют свои позиции и применяются все реже, т.к. повсеместно вводят биометрическую аутентификацию. Безусловно, это гораздо удобнее, однако не так безопасно, к тому же технология не достигла пика своего совершенства, поэтому разработчики не спешат окончательно отказывать от ПИН и паролей.
Не имеет значения на какой базе Ваше устройство: Windows Phone, Android, iOS или может все еще Symbian. И более того, абсолютно не важно, у Вас: iPhone, Samsung, Xiaomi, Huawei, Meizu, Nokia и т.д. Каждая из этих платформ, каждое из этих устройств имеет встроенную возможность установить ПИН или же снять его.
Если в банковской системе чаще всего применяют четыре цифры, то в данном случае, возможности более широкие и PIN может содержать 10+ цифр.
Как разблокировать телефон, если забыл PIN?
PIN-код на SIM-карте
При выпуске новой SIM-карты ей обязательно присваивается ПИН-код (чаще всего из 4 цифр). Этот код идентификации передается абоненту и записывается в цифровом виде на карту.
Как поменять ПИН-код на SIM-карте?
Бывают такие ситуации, когда необходимо сменить персональный идентификационный номер на SIM, для этого можно:
Звонки на устройстве, где ПИН от СИМ-карты не был введен можно совершать только в экстренные службы.
Небольшой ролик о том, как можно установить и снять PIN через стандартные настройки телефона:
ПИН-код (промокод, цифровой ключ, сертификат) в компьютерных играх
Не только WarFace предоставляют ПИН-коды для активации. Разработчики игр тоже хотят кушать, хорошо жить и поддерживать свои игры на достойном уровне, поэтому они придумывают все больше и больше вариантов монетизации своих творений и в этом нет ничего плохого, если это не создает дополнительных трудностей для тех, кто не хочет или не может совершать донаты.
В это ролике можно посмотреть доступные варианты получения ПИН для игры варфейс:
ПИН-код Windows 10
Возможности операционной системы windows 10 предоставляют большие преимущества, в том числе и по вопросу безопасности учетной записи. Так называемая функция «Windows Hello» позволяет пользователям установить:
Как установить, изменить и удалить ПИН-код на Windows 10?
Перед Вами открывается окно «Параметры Windows», где требуется выбрать категорию «Учетные записи»:
В открывшемся окне требуется выбрать пункт «Параметры входа»:
При переходе находим раздел «ПИН-код» и нажимаем кнопку «Добавить»:
Появляется окно, где для подтверждения операции необходимо ввести актуальный пароль от учетной записи:
Статистический анализ PIN-кодов
Из 10 цифр (от 0 до 9) всего можно составить 10 000 различных четырехзначных ПИН-кодов. Из этого набора цифр, какие PIN встречаются реже всего? А какие чаще? Какой самый популярный? А какой используют лишь считанные единицы?
К сожалению, актуальной информации найти не удалось, поэтому прийдется исходить из того, что делали ранее. Еще в далеком 2012 году DataGenetics провели исследование, где сделали анализ около 3,4 миллиона комбинаций из 4-х цифр.
20 самых популярных ПИН-кодов
| № | ПИН | Частота |
| 1 | 1234 | 10,713% |
| 2 | 1111 | 6,016% |
| 3 | 0000 | 1,881% |
| 4 | 1212 | 1,197% |
| 5 | 7777 | 0,745% |
| 6 | 1004 | 0,616% |
| 7 | 2000 | 0,613% |
| 8 | 4444 | 0,526% |
| 9 | 2222 | 0,516% |
| 10 | 6969 | 0,512% |
| 11 | 9999 | 0,451% |
| 12 | 3333 | 0,419% |
| 13 | 5555 | 0,395% |
| 14 | 6666 | 0,391% |
| 15 | 1122 | 0,366% |
| 16 | 1313 | 0,304% |
| 17 | 8888 | 0,303% |
| 18 | 4321 | 0,293% |
| 19 | 2001 | 0,290% |
| 20 | 1010 | 0,285% |
20 самых редких ПИН-кодов
| № | PIN | Частота |
| 9981 | 9047 | 0,001161% |
| 9982 | 8438 | 0,001161% |
| 9983 | 0439 | 0,001161% |
| 9984 | 9539 | 0,001161% |
| 9985 | 8196 | 0,001131% |
| 9986 | 7063 | 0,001131% |
| 9987 | 6093 | 0,001131% |
| 9988 | 6827 | 0,001101% |
| 9989 | 7394 | 0,001101% |
| 9990 | 0859 | 0,001072% |
| 9991 | 8957 | 0,001042% |
| 9992 | 9480 | 0,001042% |
| 9993 | 6793 | 0,001012% |
| 9994 | 8398 | 0,000982% |
| 9995 | 0738 | 0,000982% |
| 9996 | 7637 | 0,000953% |
| 9997 | 6835 | 0,000953% |
| 9998 | 9629 | 0,000953% |
| 9999 | 8093 | 0,000893% |
| 10000 | 8068 | 0,000744% |
Рекомендации при работе с ПИН
Смешарики и ПИН-код в современном мире
«Познавательный и образовательный мультик для детей. Проект, целью которого является формирование интереса к изобретательству, техническому творчеству и науке у детей от 4 до 14 лет». Пределы рекомендуемого возврата, уже давно прошли, но ради «спортивного интереса» пройдено ознакомление с содержанием мультсериала, а именно вот с этой серией:
