код uetr что такое
SWIFT gpi: зачем банкам глобальная платежная инновация
ИРИНА ЛИТОВЧЕНКО,
Head of Sales SWIFT&Service Bureau Division of ProFIX Company
До появления технологии SWIFT gpi каждый банк, участвующий в трансграничных платежах, мог обладать информацией, которая доступна только ему в момент нахождения платежа на его стороне, не зная общей картины цепочки и деталей обработки.
SWIFT gpi коренным образом меняет ситуацию и позволяет банкам-участникам SWIFT gpi получить информацию обо всей цепочке, обеспечивая отслеживание платежей в режиме реального времени. Это значит, что при отправке банк заранее знает, как его платеж будет отработан банками-партнерами по gpi. SWIFT gpi – это стандартизация процессов обработки банковских платежей на глобальном уровне.
В условиях стремительного развития технологий современного быстро меняющегося мира это особенно важно, так как все ожидают максимальной прозрачности процессов, в том числе при отправке и получении средств через SWIFT. Доступ к открытым данным, прозрачность и возможность быстрого реагирования и управления процессами – бесспорные преимущества SWIFT gpi.
В чем преимущества для банков и клиентов?
Представьте, что вы – компания или индивидуальное лицо, и вы ожидаете международный платеж. Вы только знаете, когда и какая сумма была вам отправлена. Но вы не знаете, когда деньги будут зачислены на ваш счет, был ли правильно сформирован платежный документ, не возникло ли у банка-посредника вопросов к предоставленным документам как основанию для отправки средств, а может быть, этот платеж был приостановлен на выяснение деталей с банком-отправителем. Вы не знаете также, какую комиссию спишут банки-посредники и какую итоговую сумму зачислят на ваш счет после выяснения деталей о платеже и его обработки посредниками. Ни банк-отправитель, ни банк-получатель не могли предоставить эту информацию своим клиентам ранее.
Преимущества SWIFT gpi
(кликните, чтобы увеличить изображение) 
Теперь вместе с современной технологией в мире трансграничных платежей SWIFT gpi эта информация стала прозрачной, быстрой и доступной. SWIFT построил единую глобальную платформу, которая позволяет надстраивать новые инновационные сервисы, действующие в интересах конечных потребителей услуг. Благодаря новой логике обмена финансовыми сообщениями и новым правилам игры, банки становятся более эффективными – происходит изменение самого бизнеса. Мы с вами наблюдаем начало глобального процесса диджитализиции финансовых технологий.
Вопрос цены SWIFT gpi
Себестоимость самого SWIFT-сообщения для банка-пользователя не меняется. SWIFT не регулирует стоимость платежей для конечных пользователей, а банки самостоятельно устанавливают тарифы на предоставляемые услуги.
SWIFT gpi объединяет по всему миру банки, которые хотят предложить своим клиентам инновационный опыт трансграничных платежей и эффективно выстроить свою корпоративную клиентскую базу. Поэтому gpi-пользователи вкладывают средства и усилия во внедрение технологии SWIFT gpi и ее поддержку в банке. Кроме того, gpi-банки должны адаптировать свои внутренние процессы, чтобы соответствовать требованиям SWIFT gpi. В то же время, новая технология позволяет gpi-банкам сократить свои операционные расходы на обработку платежей (затраты на запросы банкам-корреспондентам и расследования снижаются в среднем на 50%), оптимизировать управление ликвидностью собственных средств и своих клиентов, а также понизить операционные риски и риски, связанные с ликвидностью.
Количество банков и транзакций по GPI
Количество банков-участников SWIFT gpi неуклонно растет. Сейчас к этой услуге присоединилось более 180 банков, способных использовать 450+ международных платежных коридоров, обмениваясь более 500 тыс gpi-платежей в день, а это сотни миллиардов долларов США ежедневно. SWIFT подходит к рубежу 40 миллионов платежей, отправленных на платформе SWIFT gpi. К ноябрю 2018 года эта цифра вырастет в несколько раз. Экспоненциальный рост gpi-трафика ожидается в связи с выходом около 100 новых банков в живой режим работы в SWIFT gpi, которые в данный момент находятся на стадии тестирования. Каждый день к SWIFT gpi присоединяются новые банки и открываются новые платёжные коридоры. Это невероятно масштабируемая технология.
SWIFT gpi в цифрах
(кликните, чтобы увеличить изображение)
От отправителя к получателю: как работает GPI
Отправляя gpi-платеж, банк назначает уникальный код для транзакции. Этот код все банки-участники цепочки платежа передают неизменным. Таким образом, все вовлеченные стороны могут проконтролировать конкретный платеж в любой момент. С ноября этого года необходимость принимать уникальный код транзакции сообщений 1 и 2 категорий становится обязательной для всех пользователей SWIFT. Следовательно, все gpi-сообщения становятся прозрачными и возможными для отслеживания пользователям gpi, вне зависимости от того, проходит ли платеж по gpi-активным банкам или нет.
Мгновенная проверка статуса отправленных, полученных и находящихся в обработке платежей доступна благодаря сервису SWIFT Tracker, разработанному на основе облачных технологий.
Зная где находятся деньги и какая комиссия будет снята на каждом этапе обработки платежа, банки могут контролировать предоставление точной информации о зачислении денег на счета конечных получателей.
Также с помощью настройки фильтров SWIFT Tracker-а gpi-банки могут отслеживать входящие gpi-платежи, которые находятся в процессе поступления в банк.
Чтобы банки-участники SWIFTgpi могли чётко понимать схемы обработки gpi-платежей друг друга и своевременно обрабатывать gpi-платежи, между ними заключается мультиколлатеральное соглашение (SLA). Выполнение таких SLA банки могут отслеживать через аналитический инструмент gpi Observer.
Также банки-участники имеют доступ к справочнику gpi Directory, который помогает gpi-банкам выстроить наиболее эффективную цепочку платежа, исходя из присутствия gpi-банков в стране, валют, в которых они работают по SWIFTgpi, и их cut-off times (закрытие операционного времени).
Прозрачность платежей
Сама система увеличивает прозрачность платежей. Видимость всей цепочки осложняет редактирование платёжной инструкции на пути прохождения транзакции. Становится невозможным изменить данные по оригинатору и бенефициару, так как эти данные доступные с самого начала цепочки. Поэтому банки-корреспонденты, особенно в определенных регионах с высокой степенью риска, активно настаивают внедрять SWIFT gpi именно с точки зрения их комплаенс-рисков. Такая прозрачность процессов усложняет существующие практики отмывания денег. Кроме того, SWIFT gpi сделает доступной отправку дополнительных запрашиваемых платёжных документов посредством SWIFT Tracker в режиме реального времени, что также положительно отразится на комплаенс-проверках при обработке платежей.
SWIFT gpi в Украине
С Украиной как с регионом SWIFT gpi SWIFT начал работать только в 2018 и наблюдает активный интерес к сервису со стороны банков. Особое внимание связано с зависимостью украинских банков от международных корреспондентов и высокими аппетитами де-рискинга в украинской банковской системе.
Мы прогнозируем, что конкуренция за клиентов, в первую очередь корпоративного сектора, в скором времени изменит эту картину. Кроме того, уже к 2020 году SWIFT планирует сделать gpi новым обязательным стандартом для всех международных платежей.
Explained: SWIFT gpi UETR – Unique End-to-End Transaction Reference 12
At the heart of the SWIFT gpi initiative is something called the UETR. In this post, i will share everything i know and likely you need to know about the UETR. So let’s jump straight into it…
What is SWIFT gpi?
Before we delve into the UETR, we need to know what the SWIFT gpi is. In a nutshell SWIFT gpi refers to SWIFT’s Global Payments Innovation initiative, enabling:
As mentioned above, driving the SWIFT gpi initiative is the UETR….
What is the UETR – Unique End-to-End Transaction Reference?
As stated already the UETR is a Unique End-to-End Transaction Reference. The UETR is:
Which Message Types Require the UETR – Unique End to End Transaction Reference?
The SWIFT Standard MT Release 2018 requires you to populate (it is currently optional) the UETR in the FIN user header (block 3) for the following MT messages:
What are the UETR SWIFT Format Requirements?
As stated above, the SWIFT Standard MT Release 2018 makes it mandatory for you to add the UETR in field 121 within block 3 of the FIN header.
The UETR (Unique End to End Transaction Reference) must be:
Where to indicate the UETR Field 121 in the SWIFT Header Block 3
If you’re new to SWIFT formatting, i would recommend having a read of my earlier post The Structure Of A SWIFT Message, Explained! That post deals with a MT101 header, but the idea is the same. Note, below i have indicated in bold the message type (103). Here is what your existing MT103 header looks like:
and now with the UETR you must generate something like this:
When SWIFT gpi is released to the broader corporate user base, you’ll indicate field 121 in your MT101 header in exactly the same way. Easy peasey, eh?
What is the Service Type Identifier Field 111?
Field 111 is to be placed in the header section block 3, and is to be used as indicated below by SWIFT gpi members only:
Couple of things to note:
Okay, I have a generated the UETR – What Next?
Further information can be found at:
Related posts:
12 thoughts on “ Explained: SWIFT gpi UETR – Unique End-to-End Transaction Reference ”
I believe this article has incorrect information.
Prior to MT standards 2018 it is not allowed to use the 111 and 121 tags if not part of the gpi Closed User Group (error code G27).
The doc below for MT Standards 2017 states:
Field 111 and field 121 must both be present or both absent (error code U12)
What if as a intermediary bank i change the UETR value and payment get failed.
If a bank creates a fresh payment UETR, it will be tracked as a new and a separate payment. The previous one will be continued to be shown as with this bank.
Where and how can one find a swift gpi code for top 25 banks
can anyone please please uploaded SWIFT Standard Release SR 2019 changes documents / pdf
can any one please share me the SWIFT standard release SR 2019 changes?
Can anyone please share me the SWIFT SR 2019 changes?
Hello guys, I need a serious sender of MT103 direct, Plus or Manual download. Receiver is ready. Contact me via : tracyallen358@gmail.com
Can no GPI banks still receive money sent through GPI
What if a GPI enabled Bank does not send Service Type Identifier but send just a UETR for some payments. Will that bank will receive Updates of those Payments via SWIFTgpi tracker?
Leave a Reply Cancel Reply
This site uses Akismet to reduce spam. Learn how your comment data is processed.
GPI-платежи в банке: что это такое?
2017 год стал знаковым событием в развитии банковских технологий, а именно внутренних платежей. Именно тогда внутренние платежи в режиме реального времени и возможность круглосуточного расчета в центральных банках создали предпосылки для развития трансграничных платежей.
В тот год SWIFT представил новую глобальную инновацию – GPI-платежи. И вот уже больше 4 лет GPI активно применяется финансовым сообществом и является катализатором для модернизации трансграничных платежей. 
Что это такое
В узком смысле, GPI представляет собой новое многостороннее соглашение об обслуживании, предназначенное для предоставления корпорациям возможность зачислять деньги на счет прямо в день платежа.
При этом увеличивается прозрачность по комиссиям и качеству отслеживания платежного статуса и повышается определенность за счет сквозного отслеживания транзакций.
Кроме того, появляется и гарантия сохранности неизменности информации касательно информации по денежным переводам.
Особенности создания GPI
SWIFT вместе со своими контрагентами создали GPI-технологию, устанавливая при этом несколько основных параметров:
Данный идентификатор состоит из 36 символов. Он называется UETR и дает возможность отслеживания платежей по мере их поступления со стороны отправителей через корреспондентов на счет конечного бенефициара.
Более чем 55% трансграничных платежей SWIFT, осуществляются через GPI. Уже проведено транзакций на сумму свыше 80 миллионов долларов, половина из которых приходит на счет в течение пар секунд. Практически все они доходят за 24 часа.
По заверениям представителей банковской сферы, в дальнейшем сроки будут сокращены еще сильнее.
По итогу все больше банков перейдет с пакетной обработки данных на обработку в режиме реального времени, ведь клиенты требуют все более и более оперативных транзакций, а значит, финансовым учреждениям придется соответствовать представлениям заказчиков.
Код uetr что такое
Артис Базарбеков запись закреплена
Мы можем принять и конвертировать валюты:
Казахстанский Тенге;
Узбекский Сум;
Показать полностью.
Турецкий Лира;
Туркменский Манат;
Гривен;
Белорусский рублей.
И др.
После конвертации вы ваш банковский счёт получаете
по выбору:
1) ДОЛЛАРОВ США;
2) ЕВРО;
3) СТЕРЛИНГОВ;
4) РОССИЙСКИЙ РУБЛЕЙ.
И др.
Примем денежных переводов!
С Уважением,
Димитри Вардошвили
Директор
ООО БИЗНЕС ЦЕНТР ГРУЗИИ
Identification No Company: 424616357
Есть манаты в Мск в брикетах по 30 млн
Цена 6,0 руб с комиссией
Отдают по договору займа
Первый брикет за нал.
Р А Б О Ч И И П Р И Е М К И
⃣ Swift GPI MT103 direct cash transfer *** Работает *
Показать полностью.
⃣ Swift GPI with code
⃣ Swift GPI automatic / with UETR Code*** Работает *
⃣ Swift GPI semi-automatic / with UETR Code*** Работае *
⃣ Swift GPI Manual Download / with UETR Code
SWIFT развивает gpi-платежи
Всего через два года после запуска gpi широко используется финансовым сообществом и быстро становится катализатором беспрецедентных изменений в трансграничных платежах.
В течение двух лет каждый трансграничный платеж будет gpi-платежом, заявляет SWIFT.
Скорость, с которой могут осуществляться платежные транзакции через gpi, будет увеличиваться по мере того, как все больше и больше банков будут переходить от пакетной обработки данных к их обработке в реальном времени. Поскольку клиенты требуют все более быстрых платежей, и все больше и больше рынков переходят к расчетам в режиме реального времени, у банков не будет иного выбора, кроме как начать обработку своих платежей подобным образом.
Как утверждает SWIFT, поскольку gpi уже преодолел переломный момент, срочность перехода к расчетам в режиме реального времени ускорится даже на тех рынках, где для этого нет внутренней необходимости. Это произойдет потому, что трекер повышает прозрачность, давая банкам понимание того, насколько быстро их корреспонденты обрабатывают транзакции. Банки, движимые потребностями собственных клиентов, будут либо заставлять их ускоряться, либо переводить свой бизнес в корреспонденты с более быстрыми технологиями.
Как говорится в сообщении SWIFT, компания вскоре планирует реализовать gpi-платежи на торговых платформах на основе DLT. Решая проблемы с платежами, с которыми сталкиваются платформы DLT, SWIFT позволит инициировать gpi-платежи в рамках торговых рабочих процессов, автоматически передавая их в банковскую систему.